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Les dirigeants du Credit Suisse ont sur-contrôlé des gestionnaires de risques sur un prêt de 160 millions de dollars à Greensill


Selon des personnes proches du dossier, les cadres supérieurs du Credit Suisse ont dépassé les gestionnaires des risques pour approuver un prêt de 160 millions de dollars à Greensill Capital, dans lequel se trouve actuellement le conglomérat financier. L’effondrement ne remboursera «aucunement imaginable».

Certaines personnes ayant une connaissance directe du prêt ont déclaré qu’il avait été initialement rejeté par les gestionnaires des risques de la banque d’investissement basée à Londres.

Cette décision a ensuite été approuvée par les cadres supérieurs du Credit Suisse, qui a développé une relation lucrative à plusieurs niveaux avec la société de financement et fondatrice australienne Lex Greensill. Finalement, Lara Warner, la directrice des risques et de la conformité de la banque, a signé le prêt en octobre, ont ajouté les gens.

La subvention est censée être un prêt relais jusqu’à ce que l’entreprise soit terminée ronde de financement privé. Mais cette semaine, lorsque Greensill a déposé une plainte auprès de l’administration, il a déclaré à un tribunal britannique qu’il l’avait fait « Inconcevable » il est remboursable, actuellement à 140 millions de dollars après qu’une partie a été remboursée.

Le Credit Suisse tente actuellement d’évaluer son exposition à Greensill, tout en accusant sa responsabilité. Les dirigeants tentent également de maîtriser l’empire bancaire en difficulté du magnat de l’acier Sanjeev Gupta, GFG Alliance.

Une part importante du fonds du Credit Suisse comprend des prêts de Greensill à GFG, qui ont maintenant commencé à faire défaut. Selon des personnes ayant une connaissance directe des transactions, l’écart ne devrait être que de 1 à 2 milliards de dollars.

Ces révélations ajoutent un autre tournant à l’enchevêtrement du Credit Suisse avec Greensill, dont l’ancien fondateur milliardaire était personnellement un client majeur de la banque privée, ainsi qu’aux relations de l’entreprise avec les banques d’investissement et les succursales de gestion d’actifs.

Lex Greensill, fondateur australien de Greensill Capital Financial Group © Ian Tuttle / Shutterstock

Il met en évidence les risques de la banque « Intégration de plate-forme » La stratégie vise à augmenter les revenus en vendant des produits de plusieurs divisions à des entrepreneurs très riches.

Selon des personnes proches du dossier, la banque basée à Zurich est confrontée aux questions des régulateurs en Australie, au Royaume-Uni, dans l’UE, en Suisse, au Luxembourg et au Liechtenstein.

Le PDG Thomas Gottstein a déclaré à ses collègues qu’il n’avait jamais rencontré Greensill en personne et qu’il n’avait eu qu’un seul appel téléphonique avec lui, selon des personnes bien informées sur les discussions. Le conseil d’administration est régulièrement informé de l’examen interne de cette question, avec un accent sur les fonctions de gestion d’actifs, d’audit, de crédit et de risque.

Mercredi, le Credit Suisse a suspendu trois employés. Une personne familière avec l’enquête a déclaré que de nombreux employés impliqués seraient finalement expulsés – une fois qu’ils ont aidé les clients à récupérer leur argent – et que d’autres responsables pourraient être « privés de manière significative » de leur rémunération.

La banque a également recruté des conseillers externes de cabinets d’avocats et de conseil en management suisses en vue de répondre aux demandes des régulateurs et des clients.

La chute de Greensill a été déclenchée par la décision du Credit Suisse la semaine dernière de suspendre un fonds de financement de la chaîne d’approvisionnement de 10 milliards de dollars, qui accordait des prêts consentis par Greensill et commercialisés par la banque aux clients. Cette décision est prise après l’expiration d’une police d’assurance majeure.

« Il y a des signes en cours », a déclaré une personne à propos des enquêtes internes sur les situations de prêt relais. « Tous les groupes à risque disent au sondage qu’ils disent non, mais cela s’est intensifié et ils ont été mis au rebut. »

Une autre personne impliquée a ajouté que le prêt était « très controversé » et « imposé d’en haut » par « des pairs de premier plan » – à leur avis, sans discussion interne ni évaluation complète.

Certains disent que le montant que Greensill avait emprunté en octobre dernier en plus du prêt préexistant que la banque avait étendu pour ses activités de bureaux en Asie. En partie en raison d’un différend interne sur la taille du programme, environ la moitié a été réservée via l’unité asiatique du Credit Suisse, les 70 millions de dollars restants au Royaume-Uni.

Un porte-parole de la famille Greensill a déclaré que le fait que le prêt ait été accordé via les deux bureaux était « clairement faux ».

« Le prêt est garanti par des liquidités et des créances », a déclaré Credit Suisse. Une brève introduction au processus a indiqué que le compte bancaire de Greensill utilisé comme garantie partielle pour le prêt avait été bloqué et que le Credit Suisse s’attendait à recevoir des liquidités du compte la semaine prochaine.

L’année dernière, le prêteur a donné son évaluation des fonds financiers de la chaîne d’approvisionnement après que FT a révélé que SoftBank avait versé plus de 500 millions de dollars dans le fonds, puis avait misé gros sur la dette envers les startups. Fonds Vision.

Puis, en septembre, le directeur du Credit Suisse, Gottstein, a également entamé un examen plus large de la stratégie globale de gestion de patrimoine du prêteur et fermé certains fonds et licencié du personnel.

Cependant, les fonds de la chaîne d’approvisionnement liés à Greensill ont survécu à la destruction. Récemment, en décembre, Eric Varvel, gestionnaire d’actifs en chef, a publiquement souligné le succès des fonds aux investisseurs, les saluant comme «innovants» et «plus de bénéfices» qu’il souhaite faire plus.

Alors que Varvel est resté en fonction, certains de ses subordonnés ont été licenciés, dont Michel Degen, responsable de la gestion immobilière en Suisse et Emea; Luc Mathys, responsable des titres à revenu fixe de la région; et Lukas Haas, gestionnaire de portefeuille d’un fonds.

Ils ont été temporairement remplacés par Filippo Rima, responsable de la division titres en Suisse et en Russie, et Alexandre Bouchardy, responsable de la stratégie de gestion d’actifs.



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