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Les villes allemandes ont subi 500 millions d’euros de pertes en raison de l’effondrement de Greensill Bank


La chute imminente de la Greensill Bank a envoyé une onde de choc à la municipalité allemande, qui disposait d’une somme totale allant jusqu’à 500 millions d’euros avec des prêteurs qui n’auraient pas à le supporter. Requis par la BCE Taux d’intérêt négatifs – mais pas non plus d’assurance-dépôts.

La surveillance financière allemande BaFin a gelé la semaine dernière les opérations de la banque basée à Brême déposé Plainte pénale concernant une possible manipulation du bilan, quelques jours avant le propriétaire basé à Londres, Greensill Capital demander par défaut.

Ceux qui connaissent le dossier s’attendent à un refroidissement formel de Greensill Bank, l’un des rares prêteurs allemands à accepter des dépôts importants sans taux d’intérêt négatifs, d’ici quelques jours.

Les clients du secteur public des banques privées allemandes ont cessé de bénéficier de l’assurance-dépôts du pays en 2017, un changement alimenté par des sauvetages coûteux par des villes disposant de fonds.Les prêts n’existaient plus comme Lehman Brothers et Maple Bank.

Verena Göppert, directrice adjointe de l’association des villes et villages allemands, a déclaré que cette décision était « une erreur car elle ne peut être justifiée ».

Les déposants de la ville allemande de Greensill comprennent la capitale Wiesbaden de l’État de Hesse (20 millions d’euros), la ville universitaire de Giessen (10 euros), l’opéra de Cologne (15 millions d’euros) et une station d’épuration à la périphérie de Hanovre ( 8,5 millions d’euros).

Ils sont également l’un des 16 États fédéraux d’Allemagne. La Thuringe, dans l’est de l’Allemagne, a déposé 50 millions d’euros.

Le ministre des Finances du Parti social-démocrate de Thuringe, Heike Taubert, a déclaré que l’État avait signé la banque avec Greensill Bank dans le cadre de la gestion des liquidités « pour éviter des frais importants imposés par la BCE ».

Depuis 2014, la BCE a abaissé les taux d’intérêt à des niveaux négatifs afin de relancer l’économie terne de la zone euro.

De nombreuses banques – y compris les caisses d’épargne locales appartenant à la ville ou Sparkassen – ont commencé à facturer 0,5% par an aux déposants institutionnels. Cependant, contrairement aux dépôts du secteur public dans les banques privées, les dépôts dans les caisses d’épargne sont assurés contre l’effondrement des prêteurs.

Axel Imholz, le trésorier de Wiesbaden, a déclaré au Financial Times: «Si nous déposons les 200 millions d’euros de liquidités dans une caisse d’épargne locale, cela nous coûtera 1 million d’euros par an. Il a ajouté que Greensill Bank avait un audit sans réserve, une cote de crédit élevée et était supervisée par BaFin. «Nous ne pouvons pas envoyer nos propres auditeurs dans les banques», a déclaré Imholz.

La situation à Cologne était particulièrement désastreuse lorsque les dépôts bancaires de Greensill ont été empruntés pour construire et rénover le théâtre et l’opéra locaux – un projet de 600 millions d’euros qui devait être achevé d’ici 2024.

La ville à la fin de l’année dernière a reçu un prêt de 100 millions d’euros, qui a été transféré à un certain nombre de prêteurs différents parce qu’il n’y avait pas de besoin immédiat, a-t-elle déclaré à FT.

Thomas Fillep, le trésorier d’Osnabrück avec 14 millions d’euros à la Greensill Bank, appelle le gouvernement fédéral au secours.

« Nous espérons que Berlin ne nous laissera pas dans le froid », a-t-il déclaré à FT, arguant que les problèmes de Greensill Bank semblent être dus à une faute interne et que la ville doit pouvoir compter sur les banques. « Nous ne pouvons pas mettre de l’argent dans un coffre-fort », a-t-il déclaré.

Fillep souligne également le fait que Greensill Bank est supervisée par BaFin, ce qui aurait dû garantir l’intégrité de son fonctionnement interne et que les probabilités de défaut de la banque correspondaient aux «meilleurs prêteurs».

Pour Osnabrück, perdre 14 millions d’euros ne serait pas « un désastre », a-t-il déclaré, ajoutant que la ville très endettée devait « se concentrer et épargner » pendant des années pour mettre ses finances en ordre.

Monheim, une ville de seulement 44 000 habitants au nord de Cologne confrontée à une perte de 38 millions d’euros, tente d’organiser une initiative politique qui coordonne les clients du secteur public de Greensill.

Cependant, Thiess Büttner, professeur d’économie à l’université d’Erlangen-Nuremberg, a rejeté l’idée d’un plan de sauvetage pour les municipalités.

Soulignant que l’exclusion des clients du secteur public du programme d’assurance-dépôts du secteur bancaire privé était « bien avant annoncée », a-t-il dit, ajoutant que les villes « essayaient de faire des profits plus élevés ». En prenant un risque plus élevé « et en payant désormais le prix. .

BaFin a déclaré que les règles de sécurité strictes empêchaient l’entreprise de divulguer plus tôt l’audit spécial de Greensill Bank. Le chien de garde a également souligné que les nouvelles règles avaient été «clairement signalées» en 2017. Interrogé par le FT, serait-il disposé à aider les municipalités qui ont subi des pertes pendant la crise de Greensill. Non, le ministère allemand des Finances a indiqué le cadre réglementaire actuel .

De nombreuses villes manquent déjà de liquidités. « Les villes allemandes ont subi une forte pression financière de la pandémie de Covid-19, indiquant que les recettes fiscales ont diminué et que les dépenses ont augmenté », a déclaré Göppert.

Emmerich, une ville de 30 000 habitants près de la frontière néerlandaise dans l’ouest de l’Allemagne, coûte environ 6 millions d’euros, soit environ un tiers de sa liquidité totale. « Le conseil municipal a commencé à évaluer si une partie des dépenses de 2021 pourrait être reportée », a déclaré un porte-parole.



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